「假公務機構詐財手法分析」

徵信社,徵信

「地檢署出庭通知」成為目前最盛行的詐騙手法，為使大眾更清楚認識此手法茲將相關流程列述如下：

1. 電話語音通知：

「這裏是地方法院執行處，您因積欠匯豐銀行帳款，經起訴並判決確定，依據判決將查封您名下銀行帳戶，請按分機號碼9，由專人為您服務」。

2. 當按下分機9：

「請問您的姓名及身分證號，經過清查，您在匯豐銀行開2帳戶號碼（×××××），經判決要扣罰款48680元，您可撥（刑事警察局偵二隊、金融犯罪調查科）電話號碼（××××）查詢案情。」

3. 當回電警察單位時：

假警官答覆：「我們偵破一件亞太金融偽卡集團案，您涉及提供人頭帳戶供犯罪洗錢，現在進行電話筆錄調查，

4. 當被騙者告知並未在匯豐開戶時：

假警官說：「您的個人資料可能遭冒用，開立了洗錢帳戶，請配合將銀行開戶情形詳細告知，以便追查。」（此時核算當事人共有多少錢可騙）

5. 進入最關鍵詐騙步驟：

假警官說：「為了辦案要清查資金流向，也為了確保你的銀行帳戶存款安全，我們給你一個安全帳號，請現在立刻到銀行辦理（匯款或電話語音轉帳），我們幫你保管存款，等到案情明朗化以後，我們會將帳戶內的存款轉入」（此方法可將被騙者所有銀行存款騙走）

根據165一週統計（12月12-18日）假公務機關詐財資料如下：

1. 12月12日豐原劉小姐被騙190萬（電話語音轉帳）（假冒機關：台北地方法院）

2. 12月14日台中市73歲陳先生被騙320萬（電話語音轉帳）（假冒機關：高雄地方法院、警政署防偽科、中央存保局）

3. 12月15日板橋江先生被騙1萬元（電話語音轉帳）（假冒機關：台北地檢署）

4. 12月15日桃園龜山方小姐被騙170萬（電話語音轉帳）（假冒機關：台北地檢署、警政署楊警官、李警官）

5. 12月16日苗栗縣苑裡李先生被騙15萬6000（匯款）（假冒機關：台北地檢署、市刑大江警官、金管會唐主任、劉明賢書記官）

6. 12月12日高雄市柯小姐接獲中國信託電話語音，被騙178萬

（電話語音轉帳）（假冒機關：金檢局）

刑事警察局特別提醒您，

1法院或地方法院不會用電話語音通知出庭當事人

2.正確的法院通知會以公文掛號寄達，且提醒當事人透過104主動查詢

承辦人正確的電話及職稱姓名

3.警察機關辦案必須請當事人親自到場製作談話筆錄，不會在電話中詢問資金帳戶等問題。

4.若接到此類電話請即將相關內容紀錄下來，並立刻撥打165我們會協助您查證，並進行斷話，阻止歹徒繼續行騙。

6. 若歹徒不斷來電糾纏、恐嚇，請在電話中告知已撥165查證，此為詐騙電話，請不要再打來了。

轉載自：http://www.cib.gov.tw/